ניהול של משקי בית בצורה כלכלית נכונה, אנו נחשב למשימה פשוטה. בכדי לעשות זאת בצורה נכונה, צריך להכיר תחומי ידע רבים לפחות בצורה בסיסית, ולדעת כיצד להקטין את ההוצאות הכלכליות ולהגדיל את הרווחים. לשם סיוע במשימה זאת אפשר להיעזר ביועץ פיננסי.
מה זה יועץ פיננסי ומה ההכשרה שלו?
יועץ פיננסי הוא בעצם איש מקצוע, שהתמחה בעזרה למשקי בית פרטיים או לחברות ועסקים, במטרה לשפר את ההתנהלות הכלכלית שלהם. היועץ יבחן את ההתנהלות הכלכלית של משק הבית או של העסק, ובהתאם לכך הוא ייתן המלצות שונות, שמטרתן הוא שיפור המצב הכלכלי וניהול כלכלי נכון יותר בעתיד.
אם אתם מרגישים שאתם זקוקים לעזרה בניהול התחום הכלכלי של משק הבית שלכם או החברה שלכם – רון הלפרין יועץ פיננסי ישמח לעזור לכם לשפר את ההתנהלות הפיננסית שלכם.
יועצים פיננסים לחברות ועסקים
יועץ פיננסי לחברות ועסקים בדרך כלל מתמקד בשיפור של ניהול הכסף של החברה. כלומר בניהול נכון יותר של תזרים, תשלומי ריביות, ניהול תשלום לספקים ועוד. המטרה של היועץ הפיננסי כאשר הוא מספק ייעוץ לחברות, היא להשאיר לבעלי החברה את האפשרות לעסוק במוצר העיקרי שמוכרת החברה, בלי להתעסק יותר מדי בניהול של הצד הכלכלי.
בנוסף לכך יועצים פיננסיים לעסקים עוזרים במציאת פתרונות מימון מסוגים שונים, ויכולים אף לסייע בכתיבת תוכניות עסקיות לעסקים מסוגים שונים.
יועצים פיננסים לשיפור המצב הכלכלי האישי
יועצים פיננסיים למשק בית פרטי הם סוג אחר לגמרי של יועצים. יועצים אלה עוזרים לאנשים שמנהלים משקי בית, להפחית בהוצאות שלהם, וזאת על ידי מעקב הוצאות מסודר, בניית סדר עדיפויות מוקפד ומושכל בנוגע להוצאת כספים, והבנה של מונחים והליכים פיננסיים שביצוע נכון שלהם יכול לחסוך כסף רב למשק הבית.
כמו כן, יועצים פיננסיים דואגים לשפר את מצב ההלוואות של משק הבית במידה וקיימות כאלה. לבסוף, משק הבית הוא גם יחידה כלכלית שמכניסה כסף. יועץ פיננסי יכול לעזור גם במיטוב ההכנסות והורדת המס עליהן במידה וזה רלוונטי לסוג משק הבית.
איך לבחור את היועץ הפיננסי הנכון בעבורי?
מכיוון שיועץ פיננסי בישראל לא צריך לקבל הסמכה מטעם המדינה ואינו נדרש לעבור הכשרה מסוימת בכדי לקרוא לעצמו יועץ פיננסי, יש לבחור את איש המקצוע הזה בזהירות יתרה. כדאי לקבל המלצה על יועץ פיננסי מטעם מכר, חבר או בן משפחה. במידה ואין אפשרות שכזאת, אפשר לנסות לקבל חוות דעת מלקוחות קודמים שעבדו עם יועץ זה.
יועץ פיננסי לחברות ויחידים – סיכום
יועצים פיננסיים עוזרים לחברות ולמשקי בית פרטיים לנהל את התחום הכלכלי שלהם בצורה טובה יותר. העבודה של יועץ פיננסי לעסקים וחברות היא שונה לחלוטין מהעבודה של יועץ למשקי בית פרטיים.
